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存款.无摺存款三大鬆绑上路 不再严查扰民

   时间: 2020-05-22   来源: Y猫生活 阅读: 738

农曆春节将至,民众资金需求大增,但日前银行因应洗钱防制措施,要求客户必须更新资料,因为程序过于繁琐,惹出民怨,行政院院长苏贞昌上周突袭视察合库银行时才表态为了简政便民,洗防作业将简化,金管会动作很快,22日即正式发函金融机构,针对无摺存款採取三大便民措施,包括自行客户转帐、缴纳税款规费,以及常态例行性正常交易,都不用再出示身分证明文件。

一般到银行存款要有存摺或提款卡,而「无摺存款」是只要填单子后,到临柜按密码就可以存钱,不过,今年元旦起,民众到银行使用「无摺存款」,交易 3 万元以上,要留存、汇款人或存款人姓名、身分证号码及电话(或地址)等资料。「非存款户本人」办理未达 3 万元无摺存款者,应加注姓名及电话,但若是存款本人就不需要。

此一政策被外界视为「扰民」,苏贞昌上周突袭视察合库银行时表态,因为接到很多陈情,抱怨到银行领一点点钱,就算是熟客也要一再被询问、填资料,因此为了简政便民,洗防作业将简化。

金管会今天发布金融机构依「金融机构办理国内汇款及无摺存款作业确认客户身分原则」,办理无摺存款交易作业问答集,针对无摺存款採取三大项简政便民措施。

一、金融机构的自行客户,以转帐方式存入同一金融机构的其他帐户交易,则不需再确认身分措施,包括代理人办理也一样。举例来说,小鉅到合库台北分行转帐给小亨在合库高雄分行的帐户,就不需再认证小鉅的身分。

二、临柜办理缴纳税款、规费、公用事业水电瓦斯及公私立学校学费等,也不用做身分确认。

三、交易 3 万元以上、未达 50 万元,如果是金融机构认识的客户,并在该金融机构留有身分资料纪录,经金融机构认定属「常态例行性正常交易」,可免出示个人身分证明文件。例如零售业者与营业额相当属经常性交易、连锁商店或小额营业人(含代理人)的例行性交易、及无溢缴的信用卡费。

※本文授权自鉅亨网,原文见此。

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